Zgryźliwość kojarzy mi się z radością, która źle skończyła.
17 ZASAD SKUTECZNEGO INWESTORA GIEŁDOWEGO ...
KTÓRYCH EKSPERCI I SPECJALIŚCI CI NIE PRZEKAŻĄ
KTÓRYCH EKSPERCI I SPECJALIŚCI CI NIE PRZEKAŻĄ
SEBASTIAN URBAŃSKI
© Copyright Sebastian Urbański 2010
Niniejsza publikacja może być kopiowana oraz dowolnie rozprowadzana tylko i wyłącznie w
formie dostarczonej przez Autora. Zabronione są jakiekolwiek zmiany w zawartości
publikacji bez pisemnej zgody Autora.
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
17 ZASAD SKUTECZNEGO INWESTORA GIEŁDOWEGO ...
WSTĘP
W tym e-booku znajdziesz 17 zasad, które pomagają mi inwestować na rynku Forex (FX).
Są efektem ponad 6 lat doświadczenia popartego wsparciem merytorycznym najlepszych
światowych mentorów inwestycyjnych i źródłem mojej niezależności finansowej. W Polsce
nie chwalimy się swoimi zarobkami, więc wystarczy, że napiszę, że dzięki inwestowaniu na
Forex (FX) zrealizowałem swoje 2 największe marzenia: życie w ciepłym kraju, niedaleko
morza lub oceanu (obecnie mieszkam na wyspach Kanaryjskich) oraz zapewnienie
bezpieczeństwa finansowego mojej rodzinie.
WSTĘP
Moją przygodę rozpocząłem od inwestycji w akcje, później przeszedłem na
kontrakty futures, aż natknąłem się na Forex i do tej pory uważam, ze jest to
najlepszy z rynków do pomnożenia swojego kapitału w stosunkowo szybkim czasie.
Po wielu doświadczeniach, szkoleniach i mentoringu z najlepszymi inwestorami,
zbudowałem własną strategię (swing trading oraz scalping), której teraz uczę
innych.
Ponieważ w Polsce dostęp do wiedzy, która daje prawdziwą skuteczność i zyski jest
bardzo ograniczony, postanowiłem, że będę uczył innych jak inwestować i osiągnąć
dzięki temu niezależność finansową. Sprawienie, że inni spełniają swoje marzenia i
prowadzą lepsze życie dzięki przekazanej im wiedzy daje mi niesamowitą
satysfakcję.
Obecnie inwestuje aktywnie na rynkach FX (inwestycja średnioterminowa) oraz
futures (inwestycja krótkoterminowa na złocie, ropie naftowej oraz indeksach) a
moja drugą pasją są inwestycje w nieruchomości. W tym e-booku skupię się jednak
na giełdzie, z nakierowaniem na Forex. Zapraszam do lektury.
Sebastian Urbański
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
CZY KAŻDY MOŻNE OSIĄGNĄĆ NIEZALEŻNOŚĆ
FINANSOWĄ DZIĘKI INWESTOWANIU NA RYNKU FOREX?
FINANSOWĄ DZIĘKI INWESTOWANIU NA RYNKU FOREX?
Jako mentor inwestycyjny otrzymuje wiele pytań od początkujących traderów
związanych z tym czy każdy może nauczyć się inwestycji, czy jest to coś z czym
musimy się urodzić? Aby odpowiedzieć na to pytanie przyjrzyjmy się grupie osób:
księgowy, ochroniarz, projektant, informatyk, maturzysta, aktor, budowlaniec .. czy
te osoby maja coś ze sobą wspólnego? Raczej patrząc na ich profesje czy tez
doświadczenie można stwierdzić, że niewiele. A jeśli powiem Ci, że ta grupa to
ludzie, którzy dzięki wsparciu mentora inwestycyjnego Richarda Dennisa w ciągu
półtora roku nauczyli się inwestycji i bez wcześniejszego przygotowania zaczęli
zarabiać o wiele większe pieniądze niż niejeden zawodowy trader? Mowa tu o
sławnej grupie Turtle. Dla osób, które nie znają Richarda Dennisa podpowiem, ze
jest to mentor inwestycyjny, który z 400 dolarów amerykańskich osiągnął zysk
ponad 200 milionów dolarów. Jego przekonanie jest proste: każdy może zostać
traderem, jedynie czego potrzebuje to odpowiedniego szkolenia i ciężkiej pracy w
dążeniu do celu, jakim jest osiągniecie niezależności finansowej.
Denny podkreśla, że kontakt z mentorem inwestycyjnym i odpowiednie podejście
do inwestycji zdobyte właśnie w ten sposób dają najlepsze i najszybsze efekty.
Mając własne doświadczenia potwierdzam to w 100%. Mnie uczyli: Steve Nison
(człowiek, który wprowadził świece japońskie w świecie zachodnim), Robert Miner
(analiza na podstawie liczb Fibonacciego) i Sunil Magwani (formacje harmoniczne).
Zanim skorzystałem z ich wiedzy, inwestycje szły mi bardzo kiepsko.
DLACZEGO WŁAŚNIE FOREX?
Doświadczenie zdobywałem na rożnych rynkach: zarówno akcji jak i futures
(surowców), Forex czy nawet funduszy inwestycyjnych. Jednak najlepiej czuje się
na rynkach FX. Rynki walutowe są największym rynkiem transakcyjnym na świecie
(ponad 1.5 trilona dolarów amerykańskich obrotu dziennie), jego płynność
powoduje, ze niemalże zawsze jest możliwość inwestycji. Oto kilka cech tego rynku,
które powodują, ze wielu inwestorów wybiera właśnie Forex do inwestycji:
-
sesja jest czynna 5.5 dnia w tygodniu
przez 24 godziny na dobę, co daje Ci
możliwość inwestycji o rożnych godzinach (możesz dopasować inwestycje do swojej
pracy czy innych zajęć, wielu moich absolwentów inwestuje i pracuje tak aby
zdobyć doświadczenie i odpowiedni kapitał zanim rzucą etat i zajmą się tylko
inwestowaniem)
-
wymagania kapitałowe są niewielkie,
można otworzyć konto mając nawet
tylko 50 dolarów amerykańskich (pamiętajmy, że są to wymagania brokera wiec
musimy jednak samodzielnie określić kapitał początkowy z punktu widzenia naszego
indywidualnego planu inwestycji)
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
CZY KAŻDY MOŻNE OSIĄGNĄĆ NIEZALEŻNOŚĆ
-
dźwignia
, największym problemem osoby początkującej jest wielkość kapitału
potrzeba, aby zarabiać większe pieniądze. Aby dobrze zarabiać musielibyśmy
posiadać spore środki, dlatego też została wprowadzona dźwignia, która powoduje,
ze nasze pieniądze dają nam większą siłę na zakup danego instrumentu, oczywiście
powoduje to ze zyski mogą być bardzo duże (skala to nawet 1:400, czyli
zainwestowane 100zł pracuje jak 40 000zł). Pamiętaj, że dźwignia działa w dwie
strony: oznacza większe zyski, ale także większe straty.
-
możliwość inwestycji „demo”
bez ograniczeń. Każdy inwestor rozpoczynając
inwestycje chciałby spróbować swoich sił, czy też uczyć się bez możliwości strat
realnych, dlatego właśnie każdy broker oferuje konto demo, czyli takie na którym
można grać pieniędzmi wirtualnymi i ćwiczyć bez strat w realnej gotówce
- niski koszt transakcji (tu kluczowy jest wybór brokera, ja używam
a po polsku polecam
Mimo, iż uważam Forex za idealny rynek dla siebie, zasady inwestowania które już za
chwilę Ci przekażę działają na każdym rynku giełdowym, ponieważ oparte są na analizie
ceny, a nie wskaźników (eksperci uwielbiają wiele zagmatwanych wskaźników, które
podnoszą ich eksperckość, ja stawiam na prostotę i skuteczność, czyli zarabianie
pieniędzy). Oprócz rynku Forex inwestuję też na surowcach oraz indeksach i
długoterminowo na akcjach – do czego zachęcam wszystkich inwestorów.
CZEGO POTRZEBUJESZ ABY ZACZĄĆ INWESTOWAĆ?
Na chwile obecna każdy może inwestować na rynkach walutowych nawet nie mając
wielkich pieniędzy. Dzięki internetowi rynki, które jeszcze niedawno były tylko
dostępne dla ludzi posiadających duży kapitał są dostępne dla każdego. Aby
rozpocząć inwestycje potrzebujesz jedynie:
Konta u brokera
- w internecie istnieje wiele firm i maklerów, gdzie możesz
otworzyć konto. Najważniejszym czynnikiem przy wyborze konta będzie Twój
kapitał (i dźwignia, którą wybierzesz) oraz z punktu widzenia brokera koszta, które
będziesz ponosił zawierając tranzakcie. I tu ważny jest twój system i podejście np.
czy będziesz inwestorem krotkoterminowym czy długoterminowym). Jeszcze raz
polecam Alpari albo w polskiej wersji językowej Admiral Markets.
Platformy inwestycyjnej
- co do platformy to najbardziej popularna jest MT4, a
ponieważ jest najbardziej popularna, możesz znaleźć najwięcej darmowych
wskaźników czy nakładek właśnie na nią, poza tym sama platforma jest darmowa.
Jednak jeśli chcesz być bardziej aktywny i zamierzasz inwestować w kilka
instrumentów finansowych i zarządzać nimi bardziej automatycznie, warto zapoznać
się z platformami Ninja Trader, Esignal czy Tradestation. Sa one płatne ale dają
wiele więcej możliwości.
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
Bizneplanu
- inwestowanie to biznes jak każdy inny. Celem jest zysk. Jak w
każdym biznesie przydaje się biznesplan, który jest naszym kompasem, który
będzie nas naprowadzał na właściwy kierunek, nawet jeśli nasze emocje będą
podpowiadały coś zupełnie innego. Dokładnie jak zabrać się za stworzenie
biznesplanu uczę w jednym z moich szkoleń.
Kapitału
- wiele osób zadaje mi pytanie ile trzeba mieć pieniędzy aby zacząć
inwestycje na FX. Odpowiedz nie jest prosta, jednak musimy sobie zdawać sprawę,
iż zyski w wymiarze nominalnym (czyli konkretna liczba) nie są tak ważne
(przynajmniej na początku), jak zyski procentowe. Np mając 500zl na inwestycji
jeśli uda nam się zyskać 250zl wówczas możemy mówić ze uzyskaliśmy 50%
przyrostu kapitału i jest to spory sukces.
Z czasem poznając system i swoje możliwości będziecie mogli oszacować jaki
kapitał jest potrzebny aby zrealizować swoje plany i potencjalne zyski, bo przecież
jeśli mamy biznes to chcemy na nim zarabiać!
Systemu
- kolejnym narzędziem aby rozpocząć inwestycje jest system
inwestowania, bez którego niestety daleko się nie zajdzie. Przy sprzyjającym
szczęściu oczywiście możemy zyskiwać ale na dłuższą metę statystycznie będziemy
tracić. Znam wiele przypadków gdzie inwestorzy po kilku tygodniach inwestycji na
wyczucie stracili wszystko jak tylko szczęście ich opościło. Pamiętajmy, że
inwestowanie na Forex to nie zabawa i nie możemy polegać na szczęściu. Aby
zarabiać musimy wiedzieć co i kiedy robimy, jeśli np. kupujemy Euro to musimy
wiedzieć dlaczego i co najważniejsze trzymać się jakiegoś planu i systemu.
Znajomości rynku
– inwestycja opiera się na statystykach i
prawdopodobieństwie, tak wiec aby Twoje decyzje były dobre i prowadziły do
zysków musisz wiedzieć kiedy otwierać pozycje i jak kontrolować ryzyko. Możesz
oczywiście uczyć się poprzez własne błędy, ale jest to frustrujące, mało skuteczne i
bardzo drogie rozwiązanie. Osobiście zainwestowałem w mentora inwestycyjnego i
jest to jak dotąd inwestycja, która przynosi mi najwyższe ROI.
Te 6 elementów wymienionych wyżej to minimum, aby rozpocząć inwestowanie,
jednak do tego dochodzą 3 kolejne, które są o wiele ważniejsze i trudniejsze do
uzyskania:
Cierpliwość
Konsekwencja
Dyscyplina
Te elementy są trudne do opanowania i niestety aby zarabiać będziecie musieli nad
nimi popracować. Tych umiejętności nie nauczycie się nigdzie indziej niż w praktyce.
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
zanotowane.pl doc.pisz.pl pdf.pisz.pl hannaeva.xlx.pl
KTÓRYCH EKSPERCI I SPECJALIŚCI CI NIE PRZEKAŻĄ
KTÓRYCH EKSPERCI I SPECJALIŚCI CI NIE PRZEKAŻĄ
SEBASTIAN URBAŃSKI
© Copyright Sebastian Urbański 2010
Niniejsza publikacja może być kopiowana oraz dowolnie rozprowadzana tylko i wyłącznie w
formie dostarczonej przez Autora. Zabronione są jakiekolwiek zmiany w zawartości
publikacji bez pisemnej zgody Autora.
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
17 ZASAD SKUTECZNEGO INWESTORA GIEŁDOWEGO ...
WSTĘP
W tym e-booku znajdziesz 17 zasad, które pomagają mi inwestować na rynku Forex (FX).
Są efektem ponad 6 lat doświadczenia popartego wsparciem merytorycznym najlepszych
światowych mentorów inwestycyjnych i źródłem mojej niezależności finansowej. W Polsce
nie chwalimy się swoimi zarobkami, więc wystarczy, że napiszę, że dzięki inwestowaniu na
Forex (FX) zrealizowałem swoje 2 największe marzenia: życie w ciepłym kraju, niedaleko
morza lub oceanu (obecnie mieszkam na wyspach Kanaryjskich) oraz zapewnienie
bezpieczeństwa finansowego mojej rodzinie.
WSTĘP
Moją przygodę rozpocząłem od inwestycji w akcje, później przeszedłem na
kontrakty futures, aż natknąłem się na Forex i do tej pory uważam, ze jest to
najlepszy z rynków do pomnożenia swojego kapitału w stosunkowo szybkim czasie.
Po wielu doświadczeniach, szkoleniach i mentoringu z najlepszymi inwestorami,
zbudowałem własną strategię (swing trading oraz scalping), której teraz uczę
innych.
Ponieważ w Polsce dostęp do wiedzy, która daje prawdziwą skuteczność i zyski jest
bardzo ograniczony, postanowiłem, że będę uczył innych jak inwestować i osiągnąć
dzięki temu niezależność finansową. Sprawienie, że inni spełniają swoje marzenia i
prowadzą lepsze życie dzięki przekazanej im wiedzy daje mi niesamowitą
satysfakcję.
Obecnie inwestuje aktywnie na rynkach FX (inwestycja średnioterminowa) oraz
futures (inwestycja krótkoterminowa na złocie, ropie naftowej oraz indeksach) a
moja drugą pasją są inwestycje w nieruchomości. W tym e-booku skupię się jednak
na giełdzie, z nakierowaniem na Forex. Zapraszam do lektury.
Sebastian Urbański
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
CZY KAŻDY MOŻNE OSIĄGNĄĆ NIEZALEŻNOŚĆ
FINANSOWĄ DZIĘKI INWESTOWANIU NA RYNKU FOREX?
FINANSOWĄ DZIĘKI INWESTOWANIU NA RYNKU FOREX?
Jako mentor inwestycyjny otrzymuje wiele pytań od początkujących traderów
związanych z tym czy każdy może nauczyć się inwestycji, czy jest to coś z czym
musimy się urodzić? Aby odpowiedzieć na to pytanie przyjrzyjmy się grupie osób:
księgowy, ochroniarz, projektant, informatyk, maturzysta, aktor, budowlaniec .. czy
te osoby maja coś ze sobą wspólnego? Raczej patrząc na ich profesje czy tez
doświadczenie można stwierdzić, że niewiele. A jeśli powiem Ci, że ta grupa to
ludzie, którzy dzięki wsparciu mentora inwestycyjnego Richarda Dennisa w ciągu
półtora roku nauczyli się inwestycji i bez wcześniejszego przygotowania zaczęli
zarabiać o wiele większe pieniądze niż niejeden zawodowy trader? Mowa tu o
sławnej grupie Turtle. Dla osób, które nie znają Richarda Dennisa podpowiem, ze
jest to mentor inwestycyjny, który z 400 dolarów amerykańskich osiągnął zysk
ponad 200 milionów dolarów. Jego przekonanie jest proste: każdy może zostać
traderem, jedynie czego potrzebuje to odpowiedniego szkolenia i ciężkiej pracy w
dążeniu do celu, jakim jest osiągniecie niezależności finansowej.
Denny podkreśla, że kontakt z mentorem inwestycyjnym i odpowiednie podejście
do inwestycji zdobyte właśnie w ten sposób dają najlepsze i najszybsze efekty.
Mając własne doświadczenia potwierdzam to w 100%. Mnie uczyli: Steve Nison
(człowiek, który wprowadził świece japońskie w świecie zachodnim), Robert Miner
(analiza na podstawie liczb Fibonacciego) i Sunil Magwani (formacje harmoniczne).
Zanim skorzystałem z ich wiedzy, inwestycje szły mi bardzo kiepsko.
DLACZEGO WŁAŚNIE FOREX?
Doświadczenie zdobywałem na rożnych rynkach: zarówno akcji jak i futures
(surowców), Forex czy nawet funduszy inwestycyjnych. Jednak najlepiej czuje się
na rynkach FX. Rynki walutowe są największym rynkiem transakcyjnym na świecie
(ponad 1.5 trilona dolarów amerykańskich obrotu dziennie), jego płynność
powoduje, ze niemalże zawsze jest możliwość inwestycji. Oto kilka cech tego rynku,
które powodują, ze wielu inwestorów wybiera właśnie Forex do inwestycji:
-
sesja jest czynna 5.5 dnia w tygodniu
przez 24 godziny na dobę, co daje Ci
możliwość inwestycji o rożnych godzinach (możesz dopasować inwestycje do swojej
pracy czy innych zajęć, wielu moich absolwentów inwestuje i pracuje tak aby
zdobyć doświadczenie i odpowiedni kapitał zanim rzucą etat i zajmą się tylko
inwestowaniem)
-
wymagania kapitałowe są niewielkie,
można otworzyć konto mając nawet
tylko 50 dolarów amerykańskich (pamiętajmy, że są to wymagania brokera wiec
musimy jednak samodzielnie określić kapitał początkowy z punktu widzenia naszego
indywidualnego planu inwestycji)
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
CZY KAŻDY MOŻNE OSIĄGNĄĆ NIEZALEŻNOŚĆ
-
dźwignia
, największym problemem osoby początkującej jest wielkość kapitału
potrzeba, aby zarabiać większe pieniądze. Aby dobrze zarabiać musielibyśmy
posiadać spore środki, dlatego też została wprowadzona dźwignia, która powoduje,
ze nasze pieniądze dają nam większą siłę na zakup danego instrumentu, oczywiście
powoduje to ze zyski mogą być bardzo duże (skala to nawet 1:400, czyli
zainwestowane 100zł pracuje jak 40 000zł). Pamiętaj, że dźwignia działa w dwie
strony: oznacza większe zyski, ale także większe straty.
-
możliwość inwestycji „demo”
bez ograniczeń. Każdy inwestor rozpoczynając
inwestycje chciałby spróbować swoich sił, czy też uczyć się bez możliwości strat
realnych, dlatego właśnie każdy broker oferuje konto demo, czyli takie na którym
można grać pieniędzmi wirtualnymi i ćwiczyć bez strat w realnej gotówce
- niski koszt transakcji (tu kluczowy jest wybór brokera, ja używam
a po polsku polecam
Mimo, iż uważam Forex za idealny rynek dla siebie, zasady inwestowania które już za
chwilę Ci przekażę działają na każdym rynku giełdowym, ponieważ oparte są na analizie
ceny, a nie wskaźników (eksperci uwielbiają wiele zagmatwanych wskaźników, które
podnoszą ich eksperckość, ja stawiam na prostotę i skuteczność, czyli zarabianie
pieniędzy). Oprócz rynku Forex inwestuję też na surowcach oraz indeksach i
długoterminowo na akcjach – do czego zachęcam wszystkich inwestorów.
CZEGO POTRZEBUJESZ ABY ZACZĄĆ INWESTOWAĆ?
Na chwile obecna każdy może inwestować na rynkach walutowych nawet nie mając
wielkich pieniędzy. Dzięki internetowi rynki, które jeszcze niedawno były tylko
dostępne dla ludzi posiadających duży kapitał są dostępne dla każdego. Aby
rozpocząć inwestycje potrzebujesz jedynie:
Konta u brokera
- w internecie istnieje wiele firm i maklerów, gdzie możesz
otworzyć konto. Najważniejszym czynnikiem przy wyborze konta będzie Twój
kapitał (i dźwignia, którą wybierzesz) oraz z punktu widzenia brokera koszta, które
będziesz ponosił zawierając tranzakcie. I tu ważny jest twój system i podejście np.
czy będziesz inwestorem krotkoterminowym czy długoterminowym). Jeszcze raz
polecam Alpari albo w polskiej wersji językowej Admiral Markets.
Platformy inwestycyjnej
- co do platformy to najbardziej popularna jest MT4, a
ponieważ jest najbardziej popularna, możesz znaleźć najwięcej darmowych
wskaźników czy nakładek właśnie na nią, poza tym sama platforma jest darmowa.
Jednak jeśli chcesz być bardziej aktywny i zamierzasz inwestować w kilka
instrumentów finansowych i zarządzać nimi bardziej automatycznie, warto zapoznać
się z platformami Ninja Trader, Esignal czy Tradestation. Sa one płatne ale dają
wiele więcej możliwości.
Copyright © 2010 Sebastian Urbański
Bizneplanu
- inwestowanie to biznes jak każdy inny. Celem jest zysk. Jak w
każdym biznesie przydaje się biznesplan, który jest naszym kompasem, który
będzie nas naprowadzał na właściwy kierunek, nawet jeśli nasze emocje będą
podpowiadały coś zupełnie innego. Dokładnie jak zabrać się za stworzenie
biznesplanu uczę w jednym z moich szkoleń.
Kapitału
- wiele osób zadaje mi pytanie ile trzeba mieć pieniędzy aby zacząć
inwestycje na FX. Odpowiedz nie jest prosta, jednak musimy sobie zdawać sprawę,
iż zyski w wymiarze nominalnym (czyli konkretna liczba) nie są tak ważne
(przynajmniej na początku), jak zyski procentowe. Np mając 500zl na inwestycji
jeśli uda nam się zyskać 250zl wówczas możemy mówić ze uzyskaliśmy 50%
przyrostu kapitału i jest to spory sukces.
Z czasem poznając system i swoje możliwości będziecie mogli oszacować jaki
kapitał jest potrzebny aby zrealizować swoje plany i potencjalne zyski, bo przecież
jeśli mamy biznes to chcemy na nim zarabiać!
Systemu
- kolejnym narzędziem aby rozpocząć inwestycje jest system
inwestowania, bez którego niestety daleko się nie zajdzie. Przy sprzyjającym
szczęściu oczywiście możemy zyskiwać ale na dłuższą metę statystycznie będziemy
tracić. Znam wiele przypadków gdzie inwestorzy po kilku tygodniach inwestycji na
wyczucie stracili wszystko jak tylko szczęście ich opościło. Pamiętajmy, że
inwestowanie na Forex to nie zabawa i nie możemy polegać na szczęściu. Aby
zarabiać musimy wiedzieć co i kiedy robimy, jeśli np. kupujemy Euro to musimy
wiedzieć dlaczego i co najważniejsze trzymać się jakiegoś planu i systemu.
Znajomości rynku
– inwestycja opiera się na statystykach i
prawdopodobieństwie, tak wiec aby Twoje decyzje były dobre i prowadziły do
zysków musisz wiedzieć kiedy otwierać pozycje i jak kontrolować ryzyko. Możesz
oczywiście uczyć się poprzez własne błędy, ale jest to frustrujące, mało skuteczne i
bardzo drogie rozwiązanie. Osobiście zainwestowałem w mentora inwestycyjnego i
jest to jak dotąd inwestycja, która przynosi mi najwyższe ROI.
Te 6 elementów wymienionych wyżej to minimum, aby rozpocząć inwestowanie,
jednak do tego dochodzą 3 kolejne, które są o wiele ważniejsze i trudniejsze do
uzyskania:
Cierpliwość
Konsekwencja
Dyscyplina
Te elementy są trudne do opanowania i niestety aby zarabiać będziecie musieli nad
nimi popracować. Tych umiejętności nie nauczycie się nigdzie indziej niż w praktyce.
Copyright © 2010 Sebastian Urbański